現(xiàn)金走私；2.將大量現(xiàn)金分散到銀行；3.到高現(xiàn)金流的行業(yè)投資；4.購(gòu)買流動(dòng)性強(qiáng)的商品；5.匿名存款或購(gòu)買無記名證券；6.制造明顯不公平的進(jìn)出口貿(mào)易；7.注冊(cè)皮包公司，虛擬貿(mào)易；8.外資設(shè)立公司；9、利用地下錢莊和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪收入；10.買保險(xiǎn)；11、實(shí)施復(fù)雜的金融交易；12.在離岸金融中心設(shè)立匿名賬戶；13.使用銀行保密法洗錢洗錢的主要途徑包括利用金融機(jī)構(gòu)、投資辦實(shí)業(yè)、利用一些國(guó)家和地區(qū)限制銀行和個(gè)人資產(chǎn)的保密性、通過市場(chǎng)交易商品以及其他洗錢的途徑，如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸等,1、洗錢和洗錢洗錢是通過隱瞞和掩飾資金的來源和性質(zhì)，將非法資金轉(zhuǎn)化為看似合法資金的行為和過程。
1、洗錢和洗錢 洗錢是通過隱瞞和掩飾資金的來源和性質(zhì)，將非法資金轉(zhuǎn)化為看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助財(cái)產(chǎn)形態(tài)轉(zhuǎn)換、協(xié)助資金轉(zhuǎn)移或匯出境外等。二、主渠道洗錢 1?，F(xiàn)金走私；2.將大量現(xiàn)金分散到銀行；3.到高現(xiàn)金流的行業(yè)投資；4.購(gòu)買流動(dòng)性強(qiáng)的商品；5.匿名存款或購(gòu)買無記名證券；6.制造明顯不公平的進(jìn)出口貿(mào)易；7.注冊(cè)皮包公司，虛擬貿(mào)易；8.外資設(shè)立公司；9、利用地下錢莊和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪收入；10.買保險(xiǎn)；11、實(shí)施復(fù)雜的金融交易；12.在離岸金融中心設(shè)立匿名賬戶；13.使用銀行保密法洗錢
2、 洗錢的主要方式包括哪些洗錢的主要途徑包括利用金融機(jī)構(gòu)、投資辦實(shí)業(yè)、利用一些國(guó)家和地區(qū)限制銀行和個(gè)人資產(chǎn)的保密性、通過市場(chǎng)交易商品以及其他洗錢的途徑，如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸等?！缎谭ā返谝话倬攀粭l第一款為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得的，沒收上述犯罪所得和所得，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金: (一)提供資金賬戶的；(二)將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)或者證券；(三)通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金；(四)跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)；(五)以其他方法隱瞞或者掩飾犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。
