首先，個人應(yīng)該考慮獨立的財務(wù)顧問，即獨立理財師，而不是受限制的財務(wù)顧問。重要的是，個人不要回避那些尷尬的問題，他們應(yīng)該選擇一位獨立的財務(wù)顧問，他是一家強健公司的一部分，既然獨立這么重要，那么怎樣才能實現(xiàn)獨立呢?那就是轉(zhuǎn)型，轉(zhuǎn)型獨立理財師，是需要考慮很多問題的，所以我們可以借助第三方服務(wù)機構(gòu)，例如優(yōu)脈財富匯的幫助，他們可以提供全方位的專業(yè)服務(wù)，擁有體系化資源，讓轉(zhuǎn)型獨立理財師顯得方便快捷，還保持自己的獨立性和自主性。
1、在尋求財務(wù)顧問（獨立理財師）時，需要考慮什么問題？
首先，個人應(yīng)該考慮獨立的財務(wù)顧問，即獨立理財師，而不是受限制的財務(wù)顧問。通過獨立，財務(wù)顧問能夠在整個市場為客戶提供全方位的產(chǎn)品和服務(wù)，并提供無限制、無偏見的建議，相比之下，受限制的顧問只能推薦某些產(chǎn)品或供應(yīng)商。既然獨立這么重要，那么怎樣才能實現(xiàn)獨立呢?那就是轉(zhuǎn)型，轉(zhuǎn)型獨立理財師，是需要考慮很多問題的，所以我們可以借助第三方服務(wù)機構(gòu)，例如優(yōu)脈財富匯的幫助，他們可以提供全方位的專業(yè)服務(wù)，擁有體系化資源，讓轉(zhuǎn)型獨立理財師顯得方便快捷，還保持自己的獨立性和自主性，
第二，客戶應(yīng)該決定他們的顧問是否是他們的主要接觸點，因此在所有關(guān)于他們的財務(wù)未來的決策中發(fā)揮著積極的作用。重要的是，客戶能夠放心地知道，他們將能夠與他們選定的顧問取得聯(lián)系，而不會被傳遞給一群人，客戶最好選擇一位顧問，他屬于一個有國際影響力的組織。財富管理的連續(xù)性是至關(guān)重要的，因此，客戶必須知道，如果他們將來要遷往另一個國家，他們?nèi)詫⒌玫酵瑯铀降姆?wù)，而不必從頭開始尋找另一位顧問，
第三，客戶選擇一家已經(jīng)運營了至少五年的公司也是明智的。這將使人們能夠更準(zhǔn)確地了解本組織的咨詢和服務(wù)質(zhì)量，此外，客戶還應(yīng)了解公司管理的資產(chǎn)的價值。作為一個基準(zhǔn)，一個管理超過50億美元資產(chǎn)的組織將表明它們在該行業(yè)中的重要性，突出了它們在市場中的巨大份額，并顯示出強大的組織結(jié)構(gòu)，第四，顧問與客戶之間的全面披露至關(guān)重要。
從一開始，財務(wù)顧問在收費、服務(wù)期望和保護水平方面應(yīng)完全透明，其突出的原因是顧問提供了客戶作出知情決定所需的一切必要信息。此外，所提供的信息不應(yīng)使客戶感到困惑、模棱兩可或深奧，事實上，選擇合適的財務(wù)顧問協(xié)助達成長遠的財務(wù)目標(biāo)，是最重要的決定之一，畢竟，財政太重要了，不能犯代價高昂的錯誤，重要的是，個人不要回避那些尷尬的問題，他們應(yīng)該選擇一位獨立的財務(wù)顧問，他是一家強健公司的一部分：一個有相關(guān)經(jīng)驗和知識的人，能夠達到--甚至超過--他們的財務(wù)目標(biāo)。
