2016商業(yè)銀行收益的利率缺口探討
銀行應(yīng)主動(dòng)創(chuàng)造積極的資本配置短缺...【正確】根據(jù)缺口的分析方法，在利率的上升環(huán)境中，因?yàn)橘Y產(chǎn)，所以保持正缺口右商業(yè)銀行是有利的。在利率的下降環(huán)境中，正缺口會(huì)減少點(diǎn)差，對(duì)商業(yè)銀行不利，主動(dòng)策略是指商業(yè)銀行預(yù)期行情利率的變化趨勢(shì)，提前對(duì)利率敏感度缺口進(jìn)行調(diào)整，從而從利率的變化中得到意想不到的/的變化。1、利率敏感性缺口、有效持有期缺口、利率敏感系數(shù)是什么?請(qǐng)?jiān)敿?xì)解析...1，利率Sensitivity缺口指在一定期限內(nèi)(如分析日起一個(gè)月或三個(gè)月)即將到期或重新確定的資產(chǎn)和負(fù)債之間的差額。如果資產(chǎn)大于負(fù)債，則...
更新時(shí)間：2024-03-15標(biāo)簽： 缺口探討商業(yè)銀行利率收益2016商業(yè)銀行收益的利率缺口探討 全文閱讀