保單托管可以將客戶的線下紙質(zhì)保單轉(zhuǎn)化成線上的電子保單，各家公司的保單都可以，（除香港保單，團體保單外)。每年做一次保單體檢，確保保單始終有效，保對，保全，保足，如何一步知曉自己名下的保單情況，微信搜索“中國保險萬事通”公眾號，關(guān)注后進入主頁，點擊“保單查詢”，首次登入會要求人臉識別并且設(shè)置查詢密碼，然后就可以進入查看到自己名下的所有保單了，不管是車險還是人壽保險，都一目了然，還可以一鍵分享給親人（目前分享功能個人覺得太過簡單，不是很實用）。
1、怎么給客戶講解保單整理？
從專業(yè)角度出發(fā),需要從業(yè)人員擁有一定的業(yè)務(wù)能力，首先，基礎(chǔ)知識要扎實:對客戶的家庭結(jié)構(gòu)、家庭的收入性質(zhì)、負債等情況進行分析，找到家庭的風(fēng)險點都有哪些，家庭應(yīng)該配置的足額保障是多少，還要對市場上產(chǎn)品有一定的了解，條款的解讀等等。并梳理好溝通的邏輯，站在客戶的角度，一切從客戶的利益出發(fā)，中立、客觀的分析客戶現(xiàn)有保障，如有必要，提前準(zhǔn)備好解決方案，
2、保單太多怎么打理？
保單都是如何購買的呢？都是根據(jù)自己的需求配置的還是有人情單？如何一步知曉自己名下的保單情況，微信搜索“中國保險萬事通”公眾號，關(guān)注后進入主頁，點擊“保單查詢”，首次登入會要求人臉識別并且設(shè)置查詢密碼，然后就可以進入查看到自己名下的所有保單了，不管是車險還是人壽保險，都一目了然，還可以一鍵分享給親人（目前分享功能個人覺得太過簡單，不是很實用）。
3、如何有效做好保單托管整理？
保單托管可以將客戶的線下紙質(zhì)保單轉(zhuǎn)化成線上的電子保單，各家公司的保單都可以，（除香港保單，團體保單外)，客戶可以在微信端隨時查看自己的保單情況，如保險期間，繳費日期，保險責(zé)任，綜合保障情況，檢視保單，對接好賠服務(wù)，這些功能服務(wù)是我們事務(wù)所為客戶提供的重要服務(wù)之一，2個月已經(jīng)為162位客戶做了托管服務(wù)，客戶都很滿意，并且主動介紹身邊的朋友來加入我的托管。
4、買了保險之后保單要怎么管理？
買保險，買的是保障，買的是心安，也是萬一出事后的救命錢（有的保險救自己，有的保險留給家人），第一條建議，自己心中有數(shù)，買的什么保險，保障內(nèi)容包括什么，是什么公司的，要交多少錢，交多少年，什么時候交錢，從那張卡里出錢，等等，既要了解自己的保障情況，也要保證多年以后不會因為忘了交錢，導(dǎo)致保障失效。同時，保險也不是一成不變的，所以自己記錄好，每年看一下，是否需要調(diào)整，
比如小年輕的時候買的保險，可能成家立業(yè)以后就不夠了。有的保險需要增加，有的保險需要重新買，自己做好記錄，心里有數(shù)。第二條建議，買了保險，要讓別人知道，說實話，意外沒人能預(yù)測，萬一發(fā)生不幸，家人也不知道這份保險的存在，可能就白買了。除非是上新聞的大事兒，保險公司能去主動排查客戶，否則，保險公司也不會知道誰發(fā)生了事故，
5、有保險的朋友，你的保單都是怎么保管的呢？
每年做一次保單體檢，確保保單始終有效，保對，保全，保足。如果你是做保險的，那你對自己的保單都很清晰，知道自己有什么樣的保障，能解決什么問題，未來該有怎樣的規(guī)劃。如果你不是做保險的，不管你買了幾家保險公司的保險，請找一位，你最信任的保險代理人每年給你做一次保單體檢，讓她告訴你，你有哪些保障，需要補充什么，未來有什么樣的規(guī)劃，
要做到:1.保單的三個人投保人是誰，被保人是誰，受益人是誰。這關(guān)系到你愛的人和愛你的人，關(guān)系到，能否把你的愛傳達給你想關(guān)愛的人，2.保障的兩個時間繳費總共要繳多長時間，哪一天繳費，注意，一定不能讓保單失效。保單保障到什么時候，是定期的，還是終身的，這個也要注意，千萬不要出現(xiàn)自以為是在保障期間內(nèi)，其實已經(jīng)沒有保障了，
3.保障內(nèi)容(1)保單都有哪些保障利益，多少保額？買的對不對?(2)保障是否全面，是不是所有風(fēng)險都已轉(zhuǎn)移掉?是不是全家都有了保障?(3)保額是否足夠？會不會保費太高，影響家庭生活質(zhì)量，或者會不會太低，不能跟自己的收入相匹配等。(4)要不定期的做一個動態(tài)調(diào)整，比如收入翻倍了，生了二寶了，或者公司上新的生產(chǎn)線了等等，要始終確保保額和身價匹配。
