基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)操作流程,基金怎么買(mǎi)怎么操作流程

課程收益:●了解基金 銷(xiāo)售概況及趨勢(shì)，提高客戶(hù)經(jīng)理對(duì)基金的了解；●了解-4銷(xiāo)售錯(cuò)誤，改進(jìn)補(bǔ)救措施-4銷(xiāo)售技巧；●掌握基金選擇的方法，學(xué)會(huì)及時(shí)處理異議；●學(xué)會(huì)篩選目標(biāo)客戶(hù)，運(yùn)用SPIN、FABE等銷(xiāo)售規(guī)則進(jìn)行精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)；●學(xué)習(xí)基金定投技巧，掌握基金客戶(hù)售后服務(wù)流程。

第一步要明白什么是基金說(shuō)白了就是基金意思是你的一部分錢(qián)給基金公司的交易員然后用你的錢(qián)去投資。也相當(dāng)于花錢(qián)請(qǐng)專(zhuān)業(yè)人士給你炒股。所以選擇一個(gè)好的基金公司很重要！只有基金公司賺錢(qián)了，你才能賺錢(qián)。廣義來(lái)說(shuō)，基金是對(duì)機(jī)構(gòu)投資者的統(tǒng)稱(chēng)，包括信托投資基金、單位信托基金、公積金、保險(xiǎn)基金、退休基金。

從會(huì)計(jì)學(xué)的角度來(lái)說(shuō)，基金是一個(gè)狹義的概念，是指有特定目的和用途的資金。由于政府和事業(yè)單位的出資人不要求投資回報(bào)和收回投資，而是要求資金按照法律規(guī)定或出資人的意愿用于指定用途，因此形成了基金。第二步是關(guān)于如何計(jì)算盈虧。也就是說(shuō)，基金公司會(huì)根據(jù)你買(mǎi)入的股票數(shù)量、當(dāng)日單位凈值與贖回日凈值的差額給你相應(yīng)的分紅。如果虧損，也要用申購(gòu)股數(shù)與凈值的差額分擔(dān)損失。

(1)發(fā)行含義:基金的公開(kāi)發(fā)行是指基金的申報(bào)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，基金管理人利用自己的直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)和合格的銷(xiāo)售代理人，(2)開(kāi)放基金Issue流程-4/管理人在指定報(bào)刊上刊登發(fā)行公告、招股說(shuō)明書(shū)和基金合同，通過(guò)報(bào)紙、電視、廣播等公共媒體或宣傳講座，并于/10。

開(kāi)放式基金成立時(shí)間不得超過(guò)3個(gè)月。成立期限和募集期限自招股說(shuō)明書(shū)公告之日起計(jì)算。開(kāi)放基金只有滿(mǎn)足以下條件才能成立:(1)在成立募集期內(nèi)銷(xiāo)售的凈額超過(guò)2億元；(二)在設(shè)立募集期內(nèi)，最低認(rèn)購(gòu)人數(shù)達(dá)到100人。不滿(mǎn)足上述條件的，不得設(shè)立基金?；鸸芾砣顺袚?dān)募集費(fèi)用，募集資金加銀行活期存款利息應(yīng)于募集期屆滿(mǎn)之日起30日內(nèi)返還認(rèn)購(gòu)人基金。

現(xiàn)在人們對(duì)網(wǎng)上購(gòu)物和網(wǎng)上證券交易已經(jīng)很熟悉了，但是很多投資者在申購(gòu)贖回Open 基金時(shí)還是習(xí)慣去銀行網(wǎng)點(diǎn)。其實(shí)隨著互聯(lián)網(wǎng)的不斷發(fā)展，在家里點(diǎn)點(diǎn)鼠標(biāo)就可以買(mǎi)賣(mài)基金了。目前通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)買(mǎi)賣(mài)基金主要有三種方式:基金公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)、銀行網(wǎng)上交易系統(tǒng)、證券公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)。投資者要了解這三種方式的特點(diǎn)和區(qū)別，以便選擇適合自己的方式:通過(guò)基金公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)基金。

獲得相應(yīng)賬戶(hù)后，即可登錄查詢(xún)、申購(gòu)和贖回-4操作。這種方式屬于基金公司的“直銷(xiāo)”，通常認(rèn)購(gòu)費(fèi)率有折扣，甚至認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為零，交易時(shí)間沒(méi)有限制，可以24小時(shí)下單。但投資者需要先簽訂委托服務(wù)協(xié)議，只能購(gòu)買(mǎi)本公司的open 基金產(chǎn)品。通過(guò)銀行網(wǎng)上基金交易系統(tǒng)基金購(gòu)買(mǎi)。投資者還需要有銀行卡賬戶(hù)和基金賬戶(hù)，且銀行卡已開(kāi)通網(wǎng)上銀行服務(wù)。

開(kāi)放式基金Trading General流程簡(jiǎn)介一、準(zhǔn)備流程投資者在購(gòu)買(mǎi)基金之前，需要仔細(xì)閱讀基金的招募說(shuō)明書(shū)。個(gè)人投資者應(yīng)攜帶代理行的借記卡和有效身份證件(身份證、軍官證或武警證)，機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)攜帶營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證或登記證原件，以及上述文件加蓋公章的復(fù)印件。

代理人的身份證及復(fù)印件?？蛻?hù)持準(zhǔn)備材料到銀行柜面網(wǎng)點(diǎn)填寫(xiě)基金 業(yè)務(wù)申請(qǐng)表，然后領(lǐng)取業(yè)務(wù)回執(zhí)。個(gè)人投資者還將收到基金交易卡，正在辦理中。單位或個(gè)人收到業(yè)務(wù)的確認(rèn)后，即可購(gòu)買(mǎi)和贖回基金。二、如何購(gòu)買(mǎi)開(kāi)戶(hù)準(zhǔn)備工作完成后，市民可自行選擇時(shí)間購(gòu)買(mǎi)基金。個(gè)人投資者可攜帶代理行的借記卡和基金交易卡。

基金Marketing基金5步課程背景:作為客戶(hù)經(jīng)理，你是否經(jīng)?！氨换A(chǔ)困住”:●我只想賣(mài)掉自己的積蓄，卻不敢買(mǎi)10000基金，我怎么敢/？●市場(chǎng)回調(diào)后你害怕主動(dòng)聯(lián)系客戶(hù)有多久了？●有沒(méi)有可能盤(pán)活鎖定的客戶(hù)？●我辛辛苦苦分析客戶(hù)基金，結(jié)果客戶(hù)轉(zhuǎn)向其他平臺(tái)，給別人做嫁衣？● 基金任務(wù)如山。銷(xiāo)售的對(duì)象是哪些客戶(hù)？

第一章總則第一條為了規(guī)范證券投資活動(dòng)基金促進(jìn)證券投資健康發(fā)展基金市場(chǎng)，根據(jù)《證券投資法基金法》等有關(guān)法律， 第二條本辦法所稱(chēng)證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱(chēng)基金) 銷(xiāo)售包括基金管理人或基金管理人委托的其他機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)基金管理人及代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)從事

1。開(kāi)戶(hù):1。滬深普通人民幣股票賬戶(hù)(個(gè)人A * * * * * *，0 * * * * * *，機(jī)構(gòu)B * * * * * *)或2。證券投資基金。電話(huà)委托或信用卡交易。申購(gòu):(T 1 基金份額確認(rèn))第一步:進(jìn)入開(kāi)放基金申購(gòu)/申購(gòu)模塊第二步:輸入要申購(gòu)的基金代碼(如180為“10000”)實(shí)際成交價(jià)為基金申購(gòu)當(dāng)日收市后的單位凈值)第四步:填寫(xiě)申購(gòu)金額(按認(rèn)購(gòu)金額為100元的整數(shù)倍；最低認(rèn)購(gòu)金額應(yīng)符合基金 contract的規(guī)定，一般為1000元)，根據(jù)提示按#鍵或回車(chē)鍵確認(rèn)。4.贖回:(T 2日資金到賬，以券商實(shí)際情況為準(zhǔn))第一步:進(jìn)入open 基金“贖回/賣(mài)出”模塊。第二步:輸入兌換碼。第三步:填寫(xiě)成交價(jià)“1.00”(如無(wú)此項(xiàng)，實(shí)際成交價(jià)為基金贖回日收盤(pán)后凈值)第四步:填寫(xiě)贖回份額(按。

Purchase 基金買(mǎi)方可向基金管理公司購(gòu)買(mǎi)。賣(mài)基金與買(mǎi)相反，買(mǎi)者以一定的價(jià)格用人民幣賣(mài)給基金管理人，一般從申請(qǐng)贖回之日起需要七個(gè)工作日?！緮U(kuò)展資料】基金定投是定投基金的簡(jiǎn)稱(chēng)，意思是在固定的時(shí)間(如每月8日)以固定的金額(如500元)投資于指定的開(kāi)放式基金中，類(lèi)似于銀行的存取款方式。人們通常所說(shuō)的基金主要是指證券投資基金。

“如果采用分批買(mǎi)入的方法，就克服了一次性買(mǎi)入賣(mài)出的缺陷，平衡了成本，使自己在投資中立于不敗之地，也就是定投法。一般來(lái)說(shuō)，基金有兩種投資方式，即單筆投資和定期定額。因?yàn)榛稹岸ㄍ丁逼瘘c(diǎn)低，方式簡(jiǎn)單，所以又被稱(chēng)為“小額投資計(jì)劃”或“懶人理財(cái)”。相對(duì)固定投資，一次性投資收益可能高，但風(fēng)險(xiǎn)也大。

購(gòu)買(mǎi)時(shí)需要注意什么基金？你需要支付什么？涉及哪些法律法規(guī)？這些都需要看下面這篇文章才能得到答案。1.投資者購(gòu)買(mǎi)基金，需要支付哪些費(fèi)用？在基金 銷(xiāo)售的運(yùn)作過(guò)程中，會(huì)發(fā)生一些費(fèi)用，這些費(fèi)用由基金投資人支付基金管理人和基金受托人?；饏⑴c運(yùn)營(yíng)的投資者相關(guān)費(fèi)用主要分為以下兩類(lèi):(1) 基金投資者直接承擔(dān)的費(fèi)用。該費(fèi)用是指投資者在進(jìn)行基金交易時(shí)支付的一次性費(fèi)用。

和買(mǎi)賣(mài)股票一樣，在價(jià)格之外支付一定比例的傭金。對(duì)于開(kāi)放式基金，主要指申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)。1.申購(gòu)費(fèi)是指投資者在申購(gòu)基金份時(shí)需要支付的費(fèi)用，主要用于支付-4 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售費(fèi)、廣告費(fèi)等營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用?？梢栽谕顿Y者買(mǎi)入基金份時(shí)收取，即預(yù)先收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)，也可以在投資者賣(mài)出基金份時(shí)收取，即之后收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)，其費(fèi)率一般是按照持有期遞減的。2.贖回費(fèi):指投資者賣(mài)出時(shí)支付的費(fèi)用基金單位。

1。開(kāi)戶(hù)的投資者可以到基金管理公司的直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶(hù)基金，開(kāi)戶(hù)資料必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。1.機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)攜帶以下材料到直銷(xiāo)點(diǎn)提交開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)基金賬戶(hù)及交易賬戶(hù):(1)企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件或復(fù)印件及加蓋公司公章的復(fù)印件；事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供民政部門(mén)或主管部門(mén)出具的登記證明原件及加蓋單位公章的復(fù)印件；(2)法定代表人的授權(quán)委托書(shū)；(3) 業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有效身份證(身份證、軍人身份證或護(hù)照)原件及復(fù)印件；(4)加蓋預(yù)留印鑒的預(yù)留印鑒卡(公章1枚，私章1枚，若私章不是法人代表，需提供法人授權(quán)委托書(shū))一式3份；(5)銀行的開(kāi)戶(hù)許可證或開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表(或指定銀行出具的開(kāi)戶(hù)證明)原件及復(fù)印件；(6)填寫(xiě)完整的開(kāi)立基金賬戶(hù)申請(qǐng)表，并加蓋單位公章和法定代表人私章。