為什么選擇財(cái)富管理，為什么選擇財(cái)務(wù)管理

來源：整理時(shí)間：2023-01-20 20:12:19 編輯：金融知識手機(jī)版

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1，為什么選擇財(cái)務(wù)管理
2，為什么那么多投資人選擇鉅派投資集團(tuán)做財(cái)富管理呢
3，大家來說說都怎么選擇財(cái)富管理公司啊
4，財(cái)富管理行業(yè)誕生是時(shí)代背景是什么意思
5，為什么需要理財(cái)

1，為什么選擇財(cái)務(wù)管理

因?yàn)橛胸?cái)務(wù)又有管理，出來起點(diǎn)會低，但是根據(jù)工作年歷，會慢慢往CFO發(fā)展

預(yù)防性，這是公司為維持日常運(yùn)行所需開支準(zhǔn)備的現(xiàn)金儲備，

為什么選擇財(cái)務(wù)管理

2，為什么那么多投資人選擇鉅派投資集團(tuán)做財(cái)富管理呢

因?yàn)殁犈伞昂芏康禺a(chǎn)”，并累積了深厚的房地產(chǎn)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)與大數(shù)據(jù)分析能力，能夠?yàn)橥度肴税l(fā)掘優(yōu)質(zhì)的底層資產(chǎn)在當(dāng)前投入人趨向保守的市場環(huán)境下，提供回報(bào)更具吸引力的產(chǎn)品。

這個(gè)進(jìn)入財(cái)富管理行業(yè)的時(shí)間可以追溯到2010年3月，在業(yè)內(nèi)算早的了。目前，集團(tuán)下設(shè)財(cái)富管理、資產(chǎn)管理、互聯(lián)網(wǎng)金融三大版塊。

為什么那么多投資人選擇鉅派投資集團(tuán)做財(cái)富管理呢

3，大家來說說都怎么選擇財(cái)富管理公司啊

選擇財(cái)富管理公司，其中首要的選擇指標(biāo)，是看資質(zhì)。最新數(shù)據(jù)顯示，截至目前，全國范圍內(nèi)已取得中國證監(jiān)會頒發(fā)獨(dú)立基金銷售牌照的第三方銷售機(jī)構(gòu)僅有107家。據(jù)了解，基金銷售牌照申請門檻比較高。首先申請企業(yè)要為依法設(shè)立的責(zé)任公司、合伙企業(yè)或者符合中國證監(jiān)會規(guī)定的其他形式。有符合規(guī)定的組織名稱和經(jīng)營范圍。其次，申請企業(yè)的注冊資本或者出資不低于2000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。第三是高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷，且取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。

額

大家來說說都怎么選擇財(cái)富管理公司啊

4，財(cái)富管理行業(yè)誕生是時(shí)代背景是什么意思

財(cái)富管理行業(yè)將過渡到一個(gè)由客戶需求驅(qū)動，通過大財(cái)富管理平臺進(jìn)行資產(chǎn)配置乃至個(gè)性化定制，以全面滿足客戶需求的新時(shí)代。當(dāng)前，我國財(cái)富管理行業(yè)在經(jīng)歷滿足市場簡單需求的初級階段后，供需雙方已出現(xiàn)了新的不均衡，客戶已不滿足簡單的需求，金融改革與業(yè)務(wù)創(chuàng)新也帶來了新產(chǎn)品的問世，可大多數(shù)機(jī)構(gòu)卻只能為客戶提供有限的產(chǎn)品，不能完全滿足客戶的理財(cái)需求，甚至不符合客戶真正的風(fēng)險(xiǎn)偏好。究其根本，是當(dāng)前財(cái)富管理市場價(jià)格主導(dǎo)的經(jīng)營模式所致，價(jià)格因素成為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營的主導(dǎo)因素，而對產(chǎn)品的把控和客戶的風(fēng)險(xiǎn)識別，則淪為次要考慮因素。除了市場變化以外，政策環(huán)境的變化也將財(cái)富管理行業(yè)推入新的不平衡中，財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展初期，我國對金融機(jī)構(gòu)的政治性金融監(jiān)管，以及央行的利率管制政策，在某種程度上創(chuàng)造了一個(gè)不對稱的財(cái)富管理市場，這一方面誕生出政策紅利下的“剛性兌付”，另一方面也就不難理解理財(cái)市場“價(jià)格為王”存在的必然。但隨著我國金融改革的日漸深化，市場勢必要求真正反映供需的價(jià)格，“剛性兌付”也面臨有序直至完全打破。面對市場和政策環(huán)境變化，功能單一的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)與日益成熟的客戶產(chǎn)生越來越大的分裂，這種行業(yè)裂變預(yù)示著傳統(tǒng)的財(cái)富管理模式的衰亡。事實(shí)上，利率市場的最終完全放開，意味著金融市場定價(jià)權(quán)的放開，這勢必要求市場實(shí)際價(jià)格趨于合理，與此同時(shí)財(cái)富管理行業(yè)的高增長會趨于平緩，行業(yè)功能定位愈加明晰，服務(wù)能力與客戶需求的不匹配也逐漸消弭。財(cái)富管理行業(yè)將不再延續(xù)現(xiàn)有模式，而會過渡到一個(gè)由客戶需求驅(qū)動，通過大財(cái)富管理平臺進(jìn)行資產(chǎn)配置乃至個(gè)性化定制，以全面滿足客戶需求的財(cái)富管理模式，我們不妨將這個(gè)時(shí)代稱為財(cái)富管理2.0時(shí)代。中國式財(cái)富管理產(chǎn)業(yè)革命如果說財(cái)富管理1.0時(shí)代是行業(yè)的初創(chuàng)和擴(kuò)張期的話，那么財(cái)富管理2.0時(shí)代則是行業(yè)的成熟和穩(wěn)定期。對客戶來說，財(cái)富管理2.0時(shí)代的高度市場化環(huán)境所引發(fā)的是客戶的財(cái)富自覺，即經(jīng)過長期對財(cái)富管理行業(yè)的了解和對財(cái)富管理理念的認(rèn)同，客戶真正開始發(fā)現(xiàn)自身的財(cái)富管理需求，真正開始根據(jù)自身偏好及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力選擇資產(chǎn)并主動要求配置；對金融機(jī)構(gòu)來說，面對政策紅利的消失與傳統(tǒng)模式的不可持續(xù)，他們將從原有的產(chǎn)品銷售轉(zhuǎn)向產(chǎn)品配置，繼而轉(zhuǎn)向產(chǎn)品定制，這三個(gè)階段之間形成相互融合、逐漸轉(zhuǎn)化的關(guān)系，當(dāng)進(jìn)入下一階段時(shí)，上一階段的功能將成為基本功能要求，并且三者之間沒有完全的分離界限，而是交集的存在狀態(tài)，我們不妨稱之為財(cái)富管理三段論。

意思是說在現(xiàn)在這個(gè)時(shí)代背景下才產(chǎn)生了財(cái)富管理這個(gè)行業(yè)。再看看別人怎么說的。

5，為什么需要理財(cái)

什么是理財(cái)理財(cái)指的是對財(cái)務(wù)（財(cái)產(chǎn)和債務(wù)）進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值的目的。人類的生存、生活和及其它活動離不開物質(zhì)基礎(chǔ)，與理財(cái)密切相關(guān)。理財(cái)是使財(cái)務(wù)從健康到安全，從安全到自主，從自主到自由的過程，并在此過程中實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金流的順暢、創(chuàng)造財(cái)富能力的提升。財(cái)務(wù)規(guī)劃與管理研究最早源于美國，一般分為個(gè)人（家庭）財(cái)務(wù)規(guī)劃和公司財(cái)務(wù)規(guī)劃。家庭理財(cái)也包括對孩子進(jìn)行理財(cái)教育。理財(cái)?shù)姆秶軓V，理財(cái)是理一生的財(cái)，也就是個(gè)人一生的現(xiàn)金流量與風(fēng)險(xiǎn)管理。包含以下涵義：理財(cái)是理一生的財(cái)，不僅僅是解決燃眉之急的金錢問題而已。理財(cái)是現(xiàn)金流量管理，每一個(gè)人一出生就需要用錢（現(xiàn)金流出），也需要賺錢來產(chǎn)生現(xiàn)金流入。因此不管是否有錢，每一個(gè)人都需要理財(cái)。理財(cái)也涵蓋了風(fēng)險(xiǎn)管理。因?yàn)槲磥淼母嗔髁烤哂胁淮_定性，包括人身風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)與市場風(fēng)險(xiǎn)，都會影響到現(xiàn)金流入（收入中斷風(fēng)險(xiǎn)）或現(xiàn)金流出（費(fèi)用遞增風(fēng)險(xiǎn)）。為什么要理財(cái)1、你看看，通貨膨脹率2017下半年，央行數(shù)據(jù)顯示，我國2017年上半年的通貨膨脹率是3.8%，預(yù)計(jì)整年的實(shí)際通貨膨脹率為7.5%。IMF修改的我國經(jīng)濟(jì)增長率為6.8%。但是各路專家紛紛表示不服，民間更認(rèn)可近十年平均通脹率為10%-15%。我們一起算算，你就會發(fā)現(xiàn)財(cái)富縮水才是中年和晚年的最大危機(jī)！即使按6%的通脹率計(jì)算，以現(xiàn)在的10000元人民幣為例：3年后，實(shí)際消費(fèi)能力相當(dāng)于現(xiàn)在的8306元；5年后，相當(dāng)于現(xiàn)在的7339元；10年后，相當(dāng)于現(xiàn)在的5386元；20年后，相當(dāng)于現(xiàn)在的2900元；30年后，相當(dāng)于現(xiàn)在的1562元；假如不做理財(cái)，留給子孫的積蓄到頭來只剩15%，當(dāng)然，未來30年內(nèi)通貨膨脹率會低于6%嗎？2、看看這張圖數(shù)據(jù)是最好的說明方法，看下下面這個(gè)圖我們以100萬作為理財(cái)目標(biāo)，如果你不理財(cái)，直接把錢放余額寶好了，那么年收益率為4%，你需要37年才能完成目標(biāo)，可是如果你會理財(cái)，假如你的年收益率為15%，那么你就只需要17年。你說為什么需要理財(cái)呢？3、運(yùn)用手中的資本創(chuàng)造新的財(cái)富解決了避免財(cái)產(chǎn)貶值的問題，還要學(xué)習(xí)如何運(yùn)用手中的資本創(chuàng)造新的財(cái)富。跟大家分享一個(gè)叫“杯子哲理”的故事。固執(zhí)者、馬大哈、急性子和機(jī)靈鬼結(jié)伴出游。結(jié)果在沙漠中迷了路。這時(shí)，他們身上帶的水已經(jīng)喝光。正當(dāng)四人面臨死亡威脅的時(shí)候，上帝給了他們四個(gè)杯子，并為他們祈來了一場雨。但這四個(gè)杯子中，有一個(gè)是沒有底兒的，有兩個(gè)盛了半杯臟水。只有一個(gè)杯子，是拿來就能用的。固執(zhí)者得到的，是那個(gè)拿來就能用的好杯子，但他當(dāng)時(shí)已經(jīng)絕望至極，固執(zhí)者認(rèn)為，即使喝了水，他們也走不出沙漠。所以下雨的時(shí)候，他拒絕接水。馬大哈得到的，是沒有底兒的壞杯子。由于他做事太馬虎，沒有發(fā)現(xiàn)，最終一滴水也沒有接到。急性子拿到的是一個(gè)盛有臟水的杯子，但他懶得將臟水倒掉，下雨時(shí)繼續(xù)用它接水，雖然很快接滿了，可他喝下后卻得了急癥，不久便不治而亡。機(jī)靈鬼得到的也是一個(gè)盛有臟水的杯子，他首先將臟水倒掉，重新接了一杯干凈的雨水。最后，只有他平安地走出了沙漠。這個(gè)故事，不但蘊(yùn)涵著“性格和智慧決定生存”的哲理。同時(shí)，也與當(dāng)前人們的投資理財(cái)方式和觀念，有著驚人的相似之處。固執(zhí)者是生活中墨守成規(guī)的人，他們拒絕接受新的概念、拒絕理財(cái)，最后只能看著自己的錢一點(diǎn)點(diǎn)被蠶食；馬大哈是指只知拼命賺錢，卻忽視了對財(cái)富的科學(xué)打理，最終因投資失誤，導(dǎo)致了家財(cái)?shù)目s水，甚至血本無歸；急性子代表了投資中急于求成、追求利益的人，雖然在短期內(nèi)財(cái)富迅速積累但是因?yàn)檫x擇了不良理財(cái)方式反而把自己放在一個(gè)危險(xiǎn)的境地；機(jī)靈鬼才是投資中的智者，選擇正確的理財(cái)方式、不急于求成才能使手中的資本創(chuàng)造新的財(cái)富有句俗語說：你不理財(cái)，財(cái)不理你。理財(cái)就是做好錢的管家（而不是被錢管），通過抓好攢錢、生錢、護(hù)錢三個(gè)環(huán)節(jié)，管好現(xiàn)在和未來的現(xiàn)金流，使得錢使用在自己認(rèn)為的有價(jià)值的事情上面，在保值的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)穩(wěn)步、持續(xù)的增值，使自己兜里什么時(shí)候都有錢花。理財(cái)?shù)淖罱K目的是實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由，讓生活幸福和美好。只有學(xué)會聰明理財(cái)，才能幫助我們創(chuàng)造美好幸福生活。星月寶寶希望我們每個(gè)人都能形成正確的理財(cái)觀。你認(rèn)為呢？歡迎留言分享您的看法和經(jīng)驗(yàn)，一起探討關(guān)于理財(cái)?shù)膴W秘。

文/中大君融毛丹平博士在我們的生活中，有很多的幸福和快樂，也許會不期而遇，我們不需要規(guī)劃，它也會到來。但是，那些深深傷害我們的尊嚴(yán)、獨(dú)立和自由的事情，比如財(cái)務(wù)的窘迫、投資的失敗和意外帶來的對生活品質(zhì)的影響，如果我們能事先規(guī)劃，運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的基本原理，以及我們對自己生活的天然感知，就可以加以避免，這就是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃，這門由經(jīng)濟(jì)學(xué)、社會學(xué)、投資學(xué)等構(gòu)成的交叉學(xué)科，得以持續(xù)發(fā)展38年的基本原因。為什么我們需要個(gè)人理財(cái)規(guī)劃，我還要給出三個(gè)基本理由： 1、了解家庭的財(cái)務(wù)資源和未來的生活目標(biāo)的關(guān)系：什么是我們的財(cái)務(wù)資源呢？資產(chǎn)和收入。資產(chǎn)是已經(jīng)賺回來的錢，而收入是指未來可以賺回來的錢，他們將構(gòu)成我們一生的幸福生活的財(cái)務(wù)基礎(chǔ)。我們的生活目標(biāo)，比如購車換房，子女教育，海邊養(yǎng)老別墅，女兒的嫁妝，都需要利用我們的財(cái)務(wù)資源來實(shí)現(xiàn)。你的財(cái)務(wù)資源能支持你的人生目標(biāo)嗎？實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的必要投資收益率是多少？我購買基金、保險(xiǎn)、股票、房產(chǎn)能對我的目標(biāo)實(shí)現(xiàn)有什么幫助？這都是財(cái)務(wù)規(guī)劃幫助你了解和實(shí)現(xiàn)的基本工作。 2、實(shí)現(xiàn)財(cái)富創(chuàng)造和財(cái)富管理的適度分離：財(cái)富積累的初始過程，就是財(cái)富創(chuàng)造的過程。我們財(cái)富的初始累積，也許來自你的企業(yè)投資，也許來自你的某單生意，也許來自你的收入支出的結(jié)余。一般來說，我們的收入分為工作收入和理財(cái)收入，后者正是對你的資產(chǎn)進(jìn)行管理的投資收益。在有了資本的初始積累后，有很多的人還是將所有的時(shí)間、注意力和智慧持續(xù)放在賺錢上，而忽略了對賺回來的錢進(jìn)行打理，或者還是用創(chuàng)造財(cái)富的激情來等同于管理財(cái)富，這會帶來兩種結(jié)局：要么你的財(cái)富增長速度非常慢，甚至通貨膨脹使得你的財(cái)富貶值；要么你把一切財(cái)產(chǎn)都投資到事業(yè)中，失去了財(cái)富穩(wěn)健增長的基礎(chǔ)，放大了財(cái)富管理的風(fēng)險(xiǎn)。 3、對家庭財(cái)務(wù)實(shí)行科學(xué)決策也許我們并沒有刻意的注意，其實(shí)我們每天都在對家庭的金融問題進(jìn)行決策。家庭金融決策，首當(dāng)其沖的就是消費(fèi)和儲蓄決策。我們首先要處理當(dāng)期其收入和當(dāng)期支出的關(guān)系，一般來說，我們都會量入為出，不會使得當(dāng)期消費(fèi)超過當(dāng)期支出?？墒墙?jīng)濟(jì)學(xué)的持久收入假說告訴我們，我們的當(dāng)期的收入，不僅僅是為了當(dāng)期的支出，我們還要滿足未來的支出。比如漫長的退休生活支出。所以我們要考慮消費(fèi)的情況下，進(jìn)行適當(dāng)?shù)膬π睢?然而一般的儲蓄行為，可能不能滿足日益提高的生活品質(zhì)的要求，甚至不能抵御通貨膨脹。因此，我們要面對投資決策。投資就是犧牲當(dāng)前的利益獲得未來的收益，收益率的提高，將決定未來的生活富裕水平。風(fēng)險(xiǎn)管理也是我們面臨的一個(gè)金融決策內(nèi)容。一般來說，我們通過保險(xiǎn)來對人力資本的風(fēng)險(xiǎn)（也就是我們的生米）和實(shí)物資產(chǎn)來進(jìn)行管理，這就是人壽保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。而對金融資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，也就是對我們的投資進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的方法，一般是進(jìn)行分散投資。此外，我們還面臨融資決策。我要不要貸款用于當(dāng)前的生活甚至是投資？貸款利息上調(diào)，我要不要提前還貸？這些問題都是我們需要進(jìn)行的金融財(cái)務(wù)決策。理財(cái)規(guī)劃，使得我們有機(jī)會綜合考慮這些問題，作出未雨綢繆的財(cái)務(wù)安排，提高我們的收益率。正如我曾所言，在我們生活所體會的幸福和快樂中，有很多也許并不是金錢帶給我們的，但對財(cái)務(wù)進(jìn)行規(guī)劃和管理，能帶給我們穩(wěn)健的生活狀態(tài)，能幫助我們用智慧協(xié)調(diào)家庭關(guān)系，愛情和友情，理解新經(jīng)濟(jì)社會的游戲規(guī)則，解讀令人眼花繚亂的投資市場和投資工具。財(cái)務(wù)規(guī)劃，使我們有足夠的心情去體會人生的幸福，恣意享受自我，并付出我們的愛。