證券從業(yè)人員要么是業(yè)務(wù)型或者技術(shù)型人才，前景是兩種能力都具備，有名氣、有技術(shù)、有客源。特別是基金公司，當(dāng)你手握一個(gè)億，去哪家公司都是上帝，反之，你什么都不是，隨著證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)逐步下滑，券商都普遍加大財(cái)富中心的投入，擴(kuò)招證券投資顧問(wèn)，很多也是需要有開(kāi)戶業(yè)績(jī)要求。
1、在銀行做客戶經(jīng)理和投資顧問(wèn)的核心競(jìng)爭(zhēng)力是什么？有哪些發(fā)展前景？
我認(rèn)為在銀行做客戶經(jīng)理和投資顧問(wèn)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，是個(gè)人的業(yè)務(wù)水平和工作能力！但僅僅是這些還不夠，你還需要有一個(gè)展示自己的平臺(tái)，我來(lái)詳細(xì)地說(shuō)明一下我的看法：一、個(gè)人業(yè)務(wù)水平個(gè)人業(yè)務(wù)水平不是學(xué)歷和專業(yè)能代表的，需要有踏實(shí)的工作作風(fēng)，作為一名客戶經(jīng)理和投資顧問(wèn)，要懂得為不同的客戶，選擇最佳的家庭資產(chǎn)投資配置，對(duì)銀行的每一款理財(cái)產(chǎn)品，詳細(xì)到說(shuō)明書(shū)里的內(nèi)容，都了如指掌，在客戶詢問(wèn)時(shí)準(zhǔn)確無(wú)誤地告訴客戶。
同時(shí)對(duì)本行的貴金屬業(yè)務(wù)、外匯業(yè)務(wù)等也要精通，在精通本行業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，還需要對(duì)其他銀行的一些理財(cái)產(chǎn)品有一定的了解，能為客戶做比較。能做到以上這些，你就能取得客戶的信任，你的客戶還會(huì)為你介紹他的朋友成為你的客戶，二、工作能力工作能力主要體現(xiàn)在和客戶的溝通能力，和同事的融合能力，和領(lǐng)導(dǎo)的交往能力。你能說(shuō)服客戶在你所在的銀行做投資，就體現(xiàn)了你與客戶的溝通能力，
有人在銀行窗口存取款時(shí)詢問(wèn)投資理財(cái)?shù)氖?，窗口工作人員讓客戶去找你了解，就體現(xiàn)了你和同事的融合能力。你做工作能夠得到領(lǐng)導(dǎo)的支持和認(rèn)可，就體現(xiàn)了你和領(lǐng)導(dǎo)的交往能力，三、展示自己的平臺(tái)這個(gè)很重要，即使你綜合能力很強(qiáng)，沒(méi)有一個(gè)好的展示平臺(tái)，你也無(wú)法發(fā)揮自己的能力，客戶存款或做理財(cái)，一般都是選擇可信度高、利率高的銀行，你所在的銀行如果可信度差、利率不在中上等，你肯定無(wú)法施展自己的能力。
2、投資顧問(wèn)的主要工作是什么？發(fā)展前景如何？
證券經(jīng)紀(jì)人，投資顧問(wèn)，證券分析師是證券業(yè)協(xié)會(huì)歸屬三種主要從業(yè)執(zhí)業(yè)，投資顧問(wèn)主要是為客戶提示市場(chǎng)策略建議，但這種建議不是隨便提供，都要依靠券商研究報(bào)告，同時(shí)不能提供具體價(jià)位。隨著證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)逐步下滑，券商都普遍加大財(cái)富中心的投入，擴(kuò)招證券投資顧問(wèn)，很多也是需要有開(kāi)戶業(yè)績(jī)要求，證券從業(yè)人員要么是業(yè)務(wù)型或者技術(shù)型人才，前景是兩種能力都具備，有名氣、有技術(shù)、有客源。
3、期貨或者基金公司上班有前途嗎？困難在哪里？
很多人說(shuō)，在任何行業(yè)工作，都有前途，只要你努力干，理論上是行得通，我只能說(shuō)，你們是站著說(shuō)話不腰痛，沒(méi)有經(jīng)歷，不要亂發(fā)言。我以我的親身經(jīng)歷和這十五年從業(yè)所見(jiàn)所聞來(lái)告訴你，在期貨，券商，基金公司，你想取得預(yù)期的前途有多困難，我2003年畢業(yè)，在券商工作近十年，畢業(yè)于211，985雙一流大學(xué)，從最開(kāi)始的銀行駐點(diǎn)客戶經(jīng)理，然后團(tuán)隊(duì)管理，然后到投顧崗位，在后做營(yíng)業(yè)部副手，整整十年。
到此我的券商職業(yè)生涯也畫(huà)上句號(hào)，為什么在期貨，券商或者基金公司很難取得較大的成就，一般營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理就到頂了喃？原因主要在于以下幾個(gè)方面。第一，必須具備名校高學(xué)歷，如果沒(méi)有，請(qǐng)不要幻想，目前國(guó)內(nèi)期貨，券商或者基金公司，就算一個(gè)普通的銷(xiāo)售人員，都需要一本畢業(yè)。招人的起點(diǎn)都是985畢業(yè)本科或者碩士研究生，盡管很多崗位并不需要那么高的學(xué)歷。
這一條就攔住了90%的，想在這行大展前途的有為青年，第二，期貨公司，基金公司，大部分就屬于國(guó)企，而國(guó)企高管的任命并非能力第一。在營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理以下職位，可以努力去爭(zhēng)取，但之上就難度幾何級(jí)數(shù)增加，第三，在這個(gè)行業(yè)，資源的重要性遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于個(gè)人能力，特別是基金公司，當(dāng)你手握一個(gè)億，去哪家公司都是上帝，反之，你什么都不是。
