理財(cái)咨詢師的具體工作是與客戶進(jìn)行交談和溝通，掌握他們的信息，分析他們的基本情況，掌握他們的理財(cái)目標(biāo)和需求，為他們提供理財(cái)建議；指導(dǎo)客戶記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，分析客戶財(cái)務(wù)收支，判斷客戶財(cái)務(wù)狀況,2.目前理財(cái)規(guī)劃的概念在金融行業(yè)已經(jīng)逐漸為人所知，尤其是在保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行，很多都設(shè)立了專門的個(gè)人理財(cái)工作室或理財(cái)部門，為客戶提供相應(yīng)的理財(cái)部門,你喜歡這份工作嗎銷售,投資理財(cái)咨詢公司做的銷售比傳統(tǒng)的銷售行業(yè)好很多，但是這個(gè)理財(cái)行業(yè)也有很多咨詢公司。
初入社會(huì)，首先要對(duì)自己做一個(gè)初步的評(píng)估。你喜歡這份工作嗎銷售？投資理財(cái)咨詢公司做的銷售比傳統(tǒng)的銷售行業(yè)好很多，但是這個(gè)理財(cái)行業(yè)也有很多咨詢公司。入職前一定要了解公司的相關(guān)情況，在行業(yè)中的地位等等。2012年以前，理財(cái)咨詢公司多為信托公司或配套公司旗下的第三方財(cái)富管理咨詢公司，以及私募股權(quán)投資；2012年以后，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)也開始流行；另一部分是黃金、外匯、期貨、白銀等相關(guān)投資公司。
1。據(jù)了解，美國(guó)金融理財(cái) division的平均年收入為11萬(wàn)美元，而香港金融理財(cái) division去年最高收入達(dá)到200多萬(wàn)港幣。全國(guó)理財(cái)規(guī)劃專家委員會(huì)秘書長(zhǎng)劉彥斌認(rèn)為，國(guó)內(nèi)金融/123455參考我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，不難預(yù)見，金融理財(cái)師將成為繼律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師之后，我國(guó)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。2.目前理財(cái)規(guī)劃的概念在金融行業(yè)已經(jīng)逐漸為人所知，尤其是在保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行，很多都設(shè)立了專門的個(gè)人理財(cái)工作室或理財(cái)部門，為客戶提供相應(yīng)的理財(cái)部門。
理財(cái)咨詢師的具體工作是與客戶進(jìn)行交談和溝通，掌握他們的信息，分析他們的基本情況，掌握他們的理財(cái)目標(biāo)和需求，為他們提供理財(cái)建議；指導(dǎo)客戶記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，分析客戶財(cái)務(wù)收支，判斷客戶財(cái)務(wù)狀況。根據(jù)客戶需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行方案，并給予具體操作指導(dǎo)。及時(shí)收集客戶反饋，分析方案實(shí)施結(jié)果，撰寫報(bào)告。工資跟成績(jī)有關(guān)，有高有低。一般是底薪低，提成高。客戶多，客戶的資金就大，收益就高。
4、銀行的 理財(cái)經(jīng)理真的很掙錢嗎還不錯(cuò)?？蛻魧儆阢y行的營(yíng)銷崗，分為私人客戶經(jīng)理(理財(cái)客戶經(jīng)理)、個(gè)人貸款客戶經(jīng)理、公司客戶經(jīng)理，(1)私人客戶經(jīng)理主要服務(wù)于私人客戶，有的銀行稱之為理財(cái)客戶經(jīng)理。他們的工作職責(zé)主要是維護(hù)老客戶，開發(fā)新客戶，拉存款，銷售銀行產(chǎn)品等，私人客戶經(jīng)理需要有存款、國(guó)債、基金、股票、保險(xiǎn)、黃金、外匯、期貨等。(2)個(gè)人貸款客戶經(jīng)理主要負(fù)責(zé)營(yíng)銷和辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)，如個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款、個(gè)人住房貸款、汽車貸款等，要求有很強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，善于判斷人，了解客戶復(fù)雜的社會(huì)關(guān)系和實(shí)際情況。
