理財(cái)目標(biāo):為家人購(gòu)買(mǎi)適度的保險(xiǎn)，提高投資回報(bào)率，退休后維持現(xiàn)有生活水平，及其他合理建議2,據(jù)估計(jì)，到下個(gè)世紀(jì)，地球表面的三分之一將面臨沙漠化的危險(xiǎn)，每年將有6平方公里的土地沙漠化，威脅著50多個(gè)國(guó)家......“因此，我希望你能使我們城市的環(huán)境變得更好，我想在這里給你一些建議:1,整理客戶信息，用簡(jiǎn)單明了的客戶的理財(cái)目標(biāo)1幫助客戶規(guī)劃財(cái)務(wù)安全。
基本信息介紹1。理財(cái)目標(biāo):為家人購(gòu)買(mǎi)適度的保險(xiǎn)，提高投資回報(bào)率，退休后維持現(xiàn)有生活水平，及其他合理建議2。客戶基本情況姓名年齡職業(yè)保險(xiǎn)狀況退休計(jì)劃劉先生45，某上市公司高級(jí)經(jīng)理，稅前月收入2萬(wàn)，年終獎(jiǎng)1萬(wàn)?；攫B(yǎng)老保險(xiǎn)因地制宜。方女士，60歲，無(wú)保險(xiǎn)退休人員，41妻，政府官員，稅前月收入2500元，年底雙薪加獎(jiǎng)金5000元，住房公積金5%，醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)2%。55歲的退休老人劉復(fù)旦18歲的兒子，復(fù)旦大學(xué)一年級(jí)學(xué)生，沒(méi)有醫(yī)療保險(xiǎn)。經(jīng)與劉先生和方女士溝通，得知上述年收入構(gòu)成為3。風(fēng)險(xiǎn)偏好:中等。4.避免投資工具:即將退出的商品期貨、股票權(quán)證、股指期貨等衍生金融產(chǎn)品。5.家庭保密:沒(méi)有必要對(duì)妻子方女士保密。
1。學(xué)會(huì)節(jié)約。請(qǐng)父母將自己的壓歲錢(qián)和暫時(shí)不用的零花錢(qián)存入銀行。第二，學(xué)會(huì)記賬。觀察存折的出入記錄，學(xué)會(huì)記錄自己的小賬，以便總結(jié)和復(fù)習(xí)。第三，學(xué)會(huì)消費(fèi)。和家人一起逛市場(chǎng)，學(xué)會(huì)貨比三家，選擇購(gòu)買(mǎi)性價(jià)比高的商品。第四，學(xué)會(huì)分享。提前為父母或爺爺奶奶做好購(gòu)買(mǎi)或制作生日禮物的預(yù)算。第五，學(xué)會(huì)快樂(lè)。告訴你的家人你的近期目標(biāo)，并給自己實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的獎(jiǎng)勵(lì)。
整理客戶信息，用簡(jiǎn)單明了的客戶的理財(cái)目標(biāo)1幫助客戶規(guī)劃財(cái)務(wù)安全。主要體現(xiàn)在建立現(xiàn)金保障體系，完善保險(xiǎn)保障。2.確定客戶需求，計(jì)算資金。通過(guò)投資解決。3合理安排消費(fèi)。為顧客提供詳細(xì)的消費(fèi)指導(dǎo)。比如客戶在購(gòu)房時(shí)有住房公積金，可以先申請(qǐng)住房公積金貸款，不足的在用商業(yè)貸款補(bǔ)齊，建議首筆個(gè)人住房商業(yè)貸款可以打7折利率。等等其他的。4.完善其他問(wèn)題，如稅務(wù)規(guī)劃、教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃等。如果客戶還愿意完成財(cái)產(chǎn)繼承，就需要幫他完成。
4、幫忙寫(xiě)個(gè) 理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)1000字提案市長(zhǎng):您好，我是深圳市龍崗區(qū)中心小學(xué)六年級(jí)的學(xué)生。深圳雖然是一個(gè)很發(fā)達(dá)的城市，但是環(huán)境問(wèn)題隱患很大。其實(shí)不只是深圳，整個(gè)地球都存在這樣的問(wèn)題，肆意砍伐樹(shù)木，設(shè)立化工廠，隨意排放有害氣體。世界年排放量達(dá)到6億噸以上。據(jù)估計(jì)，到下個(gè)世紀(jì)，地球表面的三分之一將面臨沙漠化的危險(xiǎn)，每年將有6平方公里的土地沙漠化，威脅著50多個(gè)國(guó)家......“因此，我希望你能使我們城市的環(huán)境變得更好，我想在這里給你一些建議:1。節(jié)約資源減少污染2。綠色消費(fèi)與環(huán)境保護(hù)選擇。保護(hù)自然界萬(wàn)物的共存5
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