投資可以分為實物投資和金融投資。在花錢之前,必須先想清楚錢怎么投,在不同的投資產品上,各投資多少,在投資規(guī)劃做好了以后,接下來就是投資規(guī)劃的落實問題,也就是把投資的錢真正按照投資規(guī)劃的要求,花到投資標的上去,實物投資包括有形資產,例如土地、廠房、機器等投資;金融投資包括對各種金融合約,例如股票、基金、債券等投資。
1、怎么投資比較掙錢?
雖然有很長時間的投資經驗,但實際上自己并沒有通過投資賺到錢,尤其是買股票,算得上是老股民了,但卻一直都虧著,只是虧多和虧少的問題。盡管如此,但談談投資還是可以的,個人覺得,要想做好投資,從投資中賺到錢,需要做好以下一些工作。一是要做好投資規(guī)劃,優(yōu)化好投資資產布局,一個好的投資規(guī)劃,可以創(chuàng)造可預期的投資收益;相反,如果投資規(guī)劃都有問題,很難給你帶來什么收益,不大虧就萬幸啦。
在花錢之前,必須先想清楚錢怎么投,在不同的投資產品上,各投資多少,至于投資布局怎么弄,可能得先弄清楚自己的風險偏好,然后再結合自己有多少可用做投資的資產,來具體確定。二是要做好投資標的研究,切忌盲目跟風投資,在投資規(guī)劃做好了以后,接下來就是投資規(guī)劃的落實問題,也就是把投資的錢真正按照投資規(guī)劃的要求,花到投資標的上去。
但可能的投資標的有很多,究竟投哪一個,還需要做好深入研究,比如投資境內股票,你需要在三千多只股票中決定究竟買誰。這就需要研究股市大勢,挑選具有長期投資價值的好的題材,然后在這類題材股中選擇具有良好升值預期的標的,當然,要真的做好這個工作,肯定不容易。三是要做好風險控制,只要是投資,總會有風險,所以需要做好風險控制。
2、如何通過投資賺錢?
每隔一段時間,我會和我的一些投資者朋友們見上一面,聊一下當前的市場,并交換一些投資意見,在我和這些投資者討論的過程中,我發(fā)現他們問的最多的問題之一就是:你寫了那么多證據主義,市場投資的文章。我們認同你的投資哲學,因此也愿意把自己的一部分資產投入到你提倡的那種投資策略中,但是我還是不甘心。我知道要戰(zhàn)勝市場非常困難,但是我還是想嘗試一下,說不定我下次就真買中了下一個騰訊呢?我相信這種想法應該還是挺普遍的,
明知道市場很難戰(zhàn)勝,難道這就意味著完全放棄,不再為出類拔萃而做出嘗試么?下面這篇文章,就來具體說說通過戰(zhàn)勝市場來賺大錢這個問題。首先,讓我和大家分享一個“賺大錢矩陣圖”,我第一次看到這個矩陣圖,是在霍華德·馬克思寫的《最重要的事》這本書中。這個2X2的矩陣圖簡單易懂,對我們理解“投資賺大錢”的邏輯很有幫助,
在這個矩陣圖中,個人的判斷被分為“錯誤”和“正確”兩大類。如果想要獲得極大的投資成功,比如在股市下跌10%時賺上100%,那么首先你需要做出正確的判斷,如果你的判斷是錯誤的,那后面那些討論也就沒什么大意義了。因此在個人判斷錯誤下面,我們可以看到兩個紅色的大叉,這表示如果個人判斷失誤,那他想要戰(zhàn)勝市場就基本沒戲(狗屎運除外)。
這個道理大家應該都容易理解,在你個人的判斷之外,還有一個重要的維度,那就是個人判斷和市場的關系。我們可以大致把它分為兩大類:“個人判斷與眾人相同”,以及“個人判斷與眾不同”,從上面的矩陣圖中我們可以看到,只有在個人判斷正確,并且其判斷與眾不同時,才可能獲得超常的投資成功。因此在該矩陣中,只有第四象限被打上了一個勾,
有些朋友可能會問,當一個人的個人判斷正確,但是該判斷和眾人相同時,為何無法獲得超出平均水平的巨額回報呢?這是因為,當你的預期和眾人一致時,別的人和你一樣,都這么想,這就是一個大眾共同的想法??恳粋€大多數人都共有的想法,是不可能給你帶來出類拔萃的成功的,這個道理在創(chuàng)業(yè)、投資等方面是相通的。讓我用阿里巴巴公司股票的例子來進一步分析一下這個問題,
目前(2017/7)阿里巴巴公司股票的價格在149美元左右。那么根據這個價格和阿里巴巴最新的財報,我們可以推斷出,阿里巴巴股票的市盈率在58倍左右,基于目前的股價,接下來幾年該股票的市盈率估計如上圖表示:分別為40倍,29倍和22.5倍左右,以這個市盈率估計來推斷的話,阿里巴巴公司在未來幾年的盈利增長率大約在45%(2018),37%(2019)和28%(2020)左右。