國(guó)內(nèi)沒(méi)有嚴(yán)格意義上的理財(cái)顧問(wèn)，都是理財(cái)銷售。理財(cái)顧問(wèn)不好做，主要有這樣幾點(diǎn)原因，求職理財(cái)顧問(wèn)需要謹(jǐn)慎，首先您要確定自己是否是這個(gè)專業(yè)的，如果您自己本身就不是這個(gè)專業(yè)的，那么根本就不用考慮去從事這個(gè)行業(yè)，豐富的知識(shí)儲(chǔ)備，這是理財(cái)顧問(wèn)安身立命的技能；現(xiàn)在變化實(shí)在是太快了，必須多學(xué)習(xí)多總結(jié)，才能不被淘汰2.良好的溝通技巧，敏銳的觀察力和洞察力以及促進(jìn)成交的能力3.良好的職業(yè)素養(yǎng)，為投資者利益考慮而不是銷售機(jī)構(gòu)。
1、理財(cái)顧問(wèn)是做哪方面的工作呢？
1、與客戶會(huì)談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求，為客戶提供理財(cái)建議；2、指導(dǎo)客戶記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對(duì)客戶財(cái)務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀。3、針對(duì)客戶的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo)，4、及時(shí)收集客戶的反饋意見(jiàn)，對(duì)方案的實(shí)施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫(xiě)報(bào)告。
2、理財(cái)顧問(wèn)好做嗎？
理財(cái)顧問(wèn)其實(shí)挺難做的，國(guó)內(nèi)沒(méi)有嚴(yán)格意義上的理財(cái)顧問(wèn)，都是理財(cái)銷售。以賣產(chǎn)品為第一要?jiǎng)?wù)，畢竟這是他們的收入來(lái)源，而那種純做咨詢付費(fèi)的在國(guó)內(nèi)的土壤還不夠，理財(cái)顧問(wèn)不好做，主要有這樣幾點(diǎn)原因：1.豐富的知識(shí)儲(chǔ)備，這是理財(cái)顧問(wèn)安身立命的技能；現(xiàn)在變化實(shí)在是太快了，必須多學(xué)習(xí)多總結(jié)，才能不被淘汰2.良好的溝通技巧，敏銳的觀察力和洞察力以及促進(jìn)成交的能力3.良好的職業(yè)素養(yǎng)，為投資者利益考慮而不是銷售機(jī)構(gòu)。
3、投資理財(cái)公司招聘投資理財(cái)顧問(wèn)是騙局嗎？
求職理財(cái)顧問(wèn)需要謹(jǐn)慎，首先您要確定自己是否是這個(gè)專業(yè)的，如果您自己本身就不是這個(gè)專業(yè)的，那么根本就不用考慮去從事這個(gè)行業(yè)，其次您要看用人單位的相關(guān)資質(zhì)，是否為銀行，證券，保險(xiǎn)，信托等持牌金融機(jī)構(gòu)（是否具備金融許可證），如果基本的證照都不全，那就不用考慮了。不過(guò)一般持牌金融機(jī)構(gòu)都有較高的準(zhǔn)入門(mén)檻，或者學(xué)歷，或者資歷，或者客戶資源。
