我們現(xiàn)在講精準營銷，就是要在分析目標人群里進行篩選有潛在需求的客戶，沒有潛在需求的客戶請一律放在次要地位。客戶的需求與產(chǎn)品的功能、拉新、促活以及轉(zhuǎn)化，理財是一個消費頻次極低的市場，有時候一些商業(yè)促銷手段并不一定適用于理財產(chǎn)品，把有限的資金和營銷資源放在有價值的客戶群體里，并服務好。
1、想做理財工作，怎么去找客戶？
如果能夠拿到電話，一個個打電話也可以有所成就的?！蹲屝腋砬瞄T》就是一個個不停打電話成功的，前兩天銷售公司召開了周例會。有個銷售員每天靠在辦公室打電話推銷自己的業(yè)務，公司后來為了幫助他成功，特地給他裝了部座機電話。一年，他通過電話簽單300萬元，在這個行業(yè)個人業(yè)績排前三名了。我是@職場那些個事，在汽車職場HR領域打拼多年，
2、中老年客戶該如何理財？
中老年人一樣也是可以選擇買理財產(chǎn)品的，最好就是選擇R1、R2級別的低風險銀行理財產(chǎn)品。我們熟知的銀行理財產(chǎn)品其實有著等級劃分的，根據(jù)其風險性來說一般會分為R1、R2、R3、R4、R5這五種級別，其中R1級是謹慎型，收益率相對有限，但風險極低，一般不會出現(xiàn)虧損的情況，本金也是有保障的。R2級是穩(wěn)健型，風險性略微有點上升，但收益率也會有一定的提升，總體來說風險性也是相對可控的，
而R3級以上的產(chǎn)品風險性就比較高了，普通投資者一般是不建議購買的，特別是中老人投資者，更是應該“敬而遠之”。總的來說，還是建議中老年人購買R1級別的理財產(chǎn)品，雖然收益不高，但也會高于定期存款的利息的，而且風險性非常低，投資者也不用過于顧慮，而那些有一定分析能力的中老年投資者則可以考慮一些R2級別的銀行理財產(chǎn)品，收益率也會有一定的提升。
多元化投資其實更為合理，也可以有效地規(guī)避風險，實際上無論做任何投資，多元化都是一種抵御風險的好辦法。比如中老人可以把自己的儲蓄資金進行一個劃分，把40%左右的資金存銀行定期存款，把40%左右的資金購買理財，然后也可以考慮用10%左右的資金購買一些基金股票，只要把投資總額限制好，即便股票的風險性較高，但也不至于對投資者的生活產(chǎn)生過多影響，而且高風險也預示著高收益，小額的投資是有可能收獲更大的收益的，
3、金融行業(yè)客戶經(jīng)理、理財顧問如何尋找準客戶？
謝謝邀請任何商業(yè)模式的基本原則和邏輯都是把產(chǎn)品賣給對的人。什么是對的人就是真正有需求的人，比如我自身負債累累，你給我推薦理財產(chǎn)品，這就屬于典型的與虎謀皮，產(chǎn)品與需求錯配。所以要從一些幾個方面入手：1、你的產(chǎn)品設計主要針對的目標人群是哪些人，他們具有什么明顯的特征，他們家庭或自身有沒有切實的需求需要你的產(chǎn)品，而且你的產(chǎn)品能不能解決他們的問題。
2、搞清楚了產(chǎn)品的特點和目標人群，就是去發(fā)掘人群，目前理財市場最成功的經(jīng)驗就是熟人營銷，朋友或親戚、同事推薦，即我們營銷學上講的緣故法。好的產(chǎn)品不是光憑營銷經(jīng)理說出來的，而是靠客戶體驗并口口相傳轉(zhuǎn)介紹而來的，3、我們現(xiàn)在講精準營銷，就是要在分析目標人群里進行篩選有潛在需求的客戶，沒有潛在需求的客戶請一律放在次要地位。
把有限的資金和營銷資源放在有價值的客戶群體里，并服務好，形成傳播的效益以及二次、多次購買的效益。理財是一個消費頻次極低的市場，有時候一些商業(yè)促銷手段并不一定適用于理財產(chǎn)品，但適當?shù)倪\用一些贈送小禮品的手段，在目前還是比較適用的，當然前提條件是建立在不坑蒙拐騙的基礎上，4、所有的營銷都是基于兩個原則：客戶的需求與產(chǎn)品的功能、拉新、促活以及轉(zhuǎn)化。
