國內沒有嚴格意義上的理財顧問，都是理財銷售。第四“理財顧問”需積極維護自己的“客戶群”，及時發(fā)布各種理財信息，提醒客戶掌握時間段，以免錯過優(yōu)質理財項目的申購，理財顧問不好做，主要有這樣幾點原因，第三“理財顧問”需要具有“跟進式”服務理念，想客戶所想，盡可能為客戶制定切實可行的投資策略。
1、如何做好理財顧問這一職位？
“服務定江山”，能力有大小。在金融形勢變幻莫測的背景下，投資“理財顧問”在沒有絕對把握的情況下，還是少一點出謀劃策，多一點專業(yè)服務，“理財顧問”首先需要掌握與崗位匹配的專業(yè)知識和技能，否則難以承擔服務客戶的重任。第二“理財顧問”要有職業(yè)道德，勿能利用自己的職務之便，推銷一些穩(wěn)定性不是太強的金融產品，特別是不能把話說得太絕對化，
第三“理財顧問”需要具有“跟進式”服務理念，想客戶所想，盡可能為客戶制定切實可行的投資策略。盡可能穩(wěn)健投資、固定收益，勿能鼓動客戶投資高風險產品，第四“理財顧問”需積極維護自己的“客戶群”，及時發(fā)布各種理財信息，提醒客戶掌握時間段，以免錯過優(yōu)質理財項目的申購。及時解答客戶提出的各種金融問題，并適度普及金融常識，
2、理財顧問好做嗎？
理財顧問其實挺難做的。國內沒有嚴格意義上的理財顧問，都是理財銷售，以賣產品為第一要務，畢竟這是他們的收入來源，而那種純做咨詢付費的在國內的土壤還不夠。理財顧問不好做，主要有這樣幾點原因：1.豐富的知識儲備，這是理財顧問安身立命的技能；現(xiàn)在變化實在是太快了，必須多學習多總結，才能不被淘汰2.良好的溝通技巧，敏銳的觀察力和洞察力以及促進成交的能力3.良好的職業(yè)素養(yǎng)，為投資者利益考慮而不是銷售機構，
3、我是做投資理財顧問的，怎么樣才能讓客戶滿意？
首先，你要有足夠強的財富管理專業(yè)能力，特別是對金融產品透過現(xiàn)象看本質的能力，這樣才能有更多機會在保障客戶資金安全的前提下為客戶獲取更優(yōu)質的回報。其次你要具備換位思考能力，急客戶之所急，想客戶之所想，以客觀公正的態(tài)度為客戶做好資產配置，再次是人文關懷能力，作為客戶的家庭財富管家，要讓客戶投的舒心，投的放心，同時和客戶保持良好的日常溝通和交流，及時發(fā)現(xiàn)客戶財務的潛在風險。
4、理財顧問是做哪方面的工作呢？
1、與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；2、指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現(xiàn)狀，3、針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。4、及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，并撰寫報告。
